Kredyty konwencjonalne, wyceniane przez bank, który dotrzymuje słowa.

Najlepsze dla

• Kupujący z dobrą historią kredytową
• Drugie domy i nieruchomości inwestycyjne
• Każdy, kto chce, aby PMI (prywatne ubezpieczenie kredytu hipotecznego) przestało obowiązywać

Dlaczego kredyt konwencjonalny

Konwencjonalne kredyty hipoteczne są powszechnie wykorzystywane do zakupu domów głównych, drugich domów lub nieruchomości inwestycyjnych. Oferują elastyczność w zakresie okresu i opcji spłaty, a gdy zgromadzą Państwo 20% kapitału własnego w nieruchomości, mogą Państwo zrezygnować z prywatnego ubezpieczenia kredytu hipotecznego i obniżyć miesięczną ratę.

Stałe lub zmienne oprocentowanie

Kredyt o stałym oprocentowaniu na 30 lat ma niezmienną stopę i ratę, która nigdy się nie zmienia, co jest dobrym wyborem, jeśli planują Państwo zostać w domu siedem lat lub dłużej. Kredyt o stałym oprocentowaniu na 15 lat ma niższą stopę i pozwala spłacić dom dwa razy szybciej. Nasze kredyty ARM (o zmiennym oprocentowaniu) 5/6 i 7/6 mają stałą stopę przez pierwsze lata, a potem podlegają korekcie, co odpowiada kupującym, którzy spodziewają się przeprowadzki lub refinansowania przed korektą.

Sprzedany lub zatrzymany

Home State Bank jest bezpośrednim sprzedawcą Fannie Mae, a zarazem kredytodawcą portfelowym. Oznacza to, że możemy ulokować Państwa kredyt konwencjonalny tam, gdzie uzyska najlepsze warunki, w tym w naszym własnym bilansie, gdy Państwa wniosek lepiej tam pasuje.

Najczęstsze pytania

Jakiej oceny kredytowej potrzebuję?

Większość programów konwencjonalnych zaczyna się od 620. Wyższa ocena oznacza lepsze warunki cenowe, a jako kredytodawca portfelowy możemy spojrzeć na pełny obraz, gdy sama ocena nie mówi wszystkiego.

Kiedy znika PMI?

Mogą Państwo wystąpić o anulowanie przy wskaźniku kredytu do wartości (LTV) na poziomie 80%, a przy 78% ubezpieczenie znika automatycznie, według pierwotnego harmonogramu amortyzacji.